比特币交易禁令的必要性分析

2018-07-09 15:17:16作者:王圆圆

比特币交易禁令的必要性分析
 
●王圆圆
(南开大学经济学院,天津  300071)

 
  [摘 要]比特币作为极具“两面性”的互联网时代新兴产物,自其出现起便引发诸多争议。比特币在给人们的生活带来新颖理念和极大冲击力的同时,由其本身的独特性又带来了诸多的法律问题与挑战。2017年9月,央行对比特币发出禁令,全面终止了国内比特币的交易,至今仍有观点认为“不应叫停比特币交易”。基于此,文章引入均衡分析、Jarque-Bera检验的经济学分析方法,对央行颁布此项禁令的原因及影响进行分析,进而证明禁令颁布的必要性。

  [关键词]比特币交易;犯罪风险;投机风险;影响
 
王圆圆,南开大学法学院学生,双修经济学。研究方向:金融法、经济法、国际经济法。参与比特币、中美贸易战等时事问题的课题研究。
 
  自2009年中本聪为比特币系统建立了最初的开放源代码项目,比特币快速为世界各国民众所熟知,并以交易代币的形式活跃于各类金融交易市场。在羊群效应的作用下,比特币交易在全球快速扩张。但与此同时,投机、洗钱、犯罪追踪困难等监管及法律风险也逐渐暴露出来。2017年9月4日,央行等六部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,一路高歌猛进的比特币交易在我国被按下暂停键。①缘何央行“弃监管择禁止”,本文将针对其必要性进行分析。
 
  一、比特币交易机制及性质界定
 
  (一)比特币交易机制
  比特币交易机制与现有的依赖第三方中介(银行)的交易明显不同。其具有比特币交易者不需要严格实名认证,交易无国界、无限制等特性。交易相对人仅需一个账户,同时获取一对公、私钥,再借助于秘钥算法便可完成交易。假设A需要将一笔比特币转到B账户,A只需要将钱的总数加上B的公钥,再签上自己的私钥签名即可完成转账。而B则只要依据该签名,就能够知道是谁给他转钱。在这笔交易中,交易者无须实名认证,无须依赖第三方,就可以无国界和无金额限制地以极低的成本完成交易,这也就为洗钱等违法活动大开方便之门。
  (二)性质界定
  比特币作为兼具货币、商品、支付系统等多重属性的互联网新兴代币,对其性质各国尚无统一定论。2013年12月5日,中国人民银行等五部委联合下发了有关防范比特币风险的文件,明确比特币是特定的虚拟商品。将比特币定性为“虚拟商品”确有一定道理。但不可否认,虚拟商品的概念也尚不明确。即便以商品对待,实质上也并不能阻止比特币继续发挥货币的“交易媒介”“支付手段”等职能。一旦使用形成规模,现有货币体制必然受到严重冲击。
 
  二、禁止比特币交易的经济分析
 
  就比特币交易带来的风险而言,最为主要的就是其特性所导致的犯罪和投机风险。当然,权益保护、税收、管辖等问题也是有待解决的外延性风险。为最大限度避免道德风险引发的犯罪,以及对整体金融系统的稳定和发展的冲击,央行全面禁止了比特币交易。但这些风险能否直接决定央行禁令的发布,本文将针对犯罪和投机风险两个主要方面进行探讨。
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